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第11届中国反洗钱高峰论坛召信用卡逾期了怎么办开,洗钱风险自评估成为关注焦点

发布时间:2021-11-29 12:56:36人气:

  11月26日,第十一届中国反洗钱高峰论坛在上海举办,中国反洗钱监测分析中心苟文均主任、央行反洗钱局王静副局长发表主旨演讲。捷软世纪首席反洗钱专家李振星博士受邀报告《金融机构洗钱风险自评估的观察与思考》。其他参会的还有中国银行、平安集团、蚂蚁集团、海通证券等金融机构反洗钱岗位高管,以及北京大学、复旦大学、华东政法大学等高校反洗钱领域的专家学者。


  央行反洗钱局王静副局长介绍,从去年开始,中国人民银行启动了新一轮执法检查工作,着重加强对各细分行业头部机构的检查,更加侧重以法人为单位实施总体监管。同时,广泛运用“大数据”检查方法,深化对反洗钱履职问题的揭示,大幅提高行政处罚力度。去年,人民银行对600余家金融机构进行了反洗钱执法检查,对500余家机构的违规行为进行了行政处罚,处罚金额超过5亿元。近几年的持续强化监管对金融行业起到了明显的触动作用,金融机构反洗钱履职意识有了质的变化,很多机构都加大了对反洗钱工作的资源投入,扩充反洗钱部门和岗位,为做好反洗钱工作奠定了良好基础。长期以来制约金融机构反洗钱履职能力的一些基础性问题正在逐步得到解决。

  王静指出,2021年,中国人民银行出台了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》,其中明确提出金融机构应当以洗钱风险自评估为基础开展洗钱风险管理工作,希望金融机构按照要求抓紧推进自评估工作,实事求是评估和认识本机构洗钱风险,用好监管部门赋予的自主权,以风险为基础、合理制定洗钱风险管理措施。

  海通证券合规法务部业务董事李朋介绍了2019年期间以19号文指引精神、21号文要求进行自评估的心得体会,对三十多业务产品洗钱风险评估汇总本机构自评估的经验,并针对2021年1号文《指引》提出了新的思考和关注点,认为从产品业务风险评估,扩展到经营地域、客户群体、渠道种类,工作量成倍上升。

  捷软世纪首席反洗钱专家李振星博士与会作了《金融机构洗钱风险自评估的观察与思考》的报告,从金融机构洗钱风险自评估相关法规要求的演变历史、机构洗钱风险自评估实操进行了分享。

  李振星博士报告说,从2012年FATF提出风险为本四十条建议,到央行反洗钱局2021年1号文自评估指引,金融机构自评估的方法论逐步成熟,与监管部门风险评估的关系在《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号)中也加以明确。

  报告注意到,洗钱风险自评估与内外部合规检查审计的区别和联系,认为类似体检和治疗之间的相辅相成关系,存在评估主体、评估方法、评估结果、结果运用四个不同点。

  报告提出自评估的5个关键问题,科学梳理评估范围四类清单、明确评估责任分工流程到制度、设计量化有效评估模型、全面准确获取底层基础数据、构建自动化标准化的自评估系统。

  捷软世纪作为专业反洗钱厂商,覆盖银行、证券、保险、信托、支付机构、金融租赁、消费金融、财务公司、银行卡组织等多个金融行业上百家客户,对不同金融行业反洗钱场景具备丰富经验。作为从反洗钱合规咨询到反洗钱系统、自评估系统落地综合服务商,对金融机构内控制度、流程策划、角色分工、评估模型、监测模型、名单监控进行专业咨询设计,并量身落地到系统中;在实施运维阶段,协助金融机构开展反洗钱数据治理,进行参数适配,模型调优,达到预期效果,提高用户合规工作的有效性,实现高效合规的目标。

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